摩马斯特(北京)装饰材料有限公司 厦门国际银行泉州分行被罚360万元：因贷后管理不到位等
发布日期：2024-08-11 06:32 点击次数：76
8月9日金融一线消息，国家金融监督管理总局泉州监管分局行政处罚信息公开表显示，厦门国际银行股份有限公司泉州分行因“七宗罪”，被国家金融监督管理总局泉州监管分局合计处以360万元罚款。该分行的主要违法违规行为如下：
一、内部控制不到位，信贷业务内控管理有效性不足
二、办理无真实需求的存单质押贷款
三、个人贷款调查、支付审查不尽职，贷后管理不到位
四、下辖泉州晋江支行未尽职调查、检查流动资金贷款用途真实性
五、未合理测算流动资金贷款营运资金需求，未尽职调查、检查贷款用途真实性
六、员工行为管理不到位
七、存贷挂钩，违规要求借款企业配套存款
同时，有7名相关责任人被罚。其中，4人被监管警告，2人分别被禁止从事银行业工作二年、一年，1人被警告并处以5万元罚款。
海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP
责任编辑：李琳琳 摩马斯特(北京)装饰材料有限公司
